PEE et PERCO, madelin... Comment faire?

R75 a écrit : Et pour la Mutuelle en madelin, que dois-je faire? Puis prendre n'importe quelle mutuelle et demander à mon comptable de le faire passer en madelin? Le gestionnaire m'a proposé de lancer un appel d'offre pour la mutuelle, mais c'est pareil, la mutuelle, je peux la trouver seul, mais elles ne onft peut être pas toute du Madelin, et mon comptable va-t-il pouvoir gérer cela facilement?


Merci.

C'est pas votre EC qui "passera" votre mutuelle en Madelin ! Il la comptabilisera. Pas plus bête que çà.

Soit il connaît un courtier avec qui il a l'habitude de travailler, soit il vous conseille de rechercher.

"un appel d'offres" pour une mutuelle ??? Là, il vous en met plein la vue !!! Hum !!! Il lui suffit de vous poser les bonnes questions, celles qui le conduiront à vous proposer le produit qui vous convient le mieux après discussion. Mais appeler çà un appel d'offres, c'est un peu surdimensionné... Si vous étiez un grand compte, je comprendrais le terme.

Il y a les mutuelles "pour tout le monde" (où la plupart du temps il suffit de cocher une case Madelin et de donner une photocopie d'un justif du RSI ou de la CIPAV) et d'autres qui sont plus spécifiquement destinées aux TNS. C'est en discutant que vous le définirez ensemble.

Vous pouvez "la trouver seul" ? Sur le net, les "sites comparateurs" sont à 90% des courtiers, le pb, c'est que, eux, vous ne les rencontrerez jamais, ils ne vous suivront pas, l'employé de la plate forme changera.

En parallèle de la mutuelle, j'espère que votre conseiller en gestion de patrimoine vous parlera aussi de prévoyance parce que si vous êtes CIPAV...

PEI (pas PEE pour vous), PERCO-I ??? Avez-vous au moins un salarié ??? Parce que sinon, pas possible. C'est de l'épargne SALARIALE (ouverte au gérant).

Bonjour,

Je rejoins l'avis de Tcharli.

Je suis conseiller indépendant et je trouve certaines remarques de votre comptable pour le moins "curieuse".
Quant à la tarification des CGPI, cela varie selon chacun, personnellement, je ne fais pas payer la consultation mais je me fais rémunérer par le (ou les) partenaires avec qui je travaille selon le produit commercialisé, c'est donc transparent pour le client.

A votre disposition pour creuser le sujet.

Bien cordialement

Rapher, nous voyons les choses de la même manière. Il se la joue un peu, son CGP. Pour un peu, il lui sortirait quatre pages sur beau papier pour justifier des honoraires pour choisir sa mutuelle, non mais ?

R75: On ne peut pas savoir ce que sont les relations de votre EC et de ce CGP. En général, il s'agit de "relations de bon voisinage" et de vous adresser à quelqu'un qu'il connaît et qu'il juge de bon conseil (S'il ne l'était pas, il y aurait des retours de bâton envers l'EC).

Certains EC sont tellement débordés ou peu enclins à promouvoir ce côté conseil social à leur clientèle qu'ils les laissent se débrouiller tout seuls. Là, c'est ... D'autres EC font leur rôle de conseil jusqu'au bout et s'attachent à la partie sociale.

Légalement et déontologiquement, il ne peut y avoir de rétributions entre ces deux professions réglementées.

Oui, chacun tente de justifier sa valeur ajoutée !

Dites lui que vous allez faire un appel d'offres pour comparer ses services, et voyez la tête qu'il fera... 😉

t as un salarié pour faire du PEE PERCO ????

Merci pour vos réponses.

Héhé, effectivement, le coup de "l'appel d'offre", ca m'a aussi fait sourire, mais bon, je répète le jargon employé maintenant 😉

Bon, je pense pouvoir en déduire que pour la mutuelle, je peux me débrouiller seul, mais j'essaie juste de comprendre la valeur ajoutée, et éventuellement, ce que ce service me couterait, même si je le saurai bientôt. Mais si j'étais amené à prendre la mutuelle "seul", ce serait en direct, et non par un comparateur internet.

Effectivement Tcharli, nous parlerons de prévoyance (je suis CIPAV...). L'avantage c'est qu'il me présentera un "package" je pense.

J'irai le voir à son bureau, et je verrai par la suite.

Pour le PEE ou PERCO, il semblerait qu'il me suffit d'avoir une femme de ménage, mais encore une fois, c'est dont j'ai "entendu parlé"...

elle va être "relativement" bien payée, ta femme de ménage 😃

Prenez rendez vous avec lui et laissez le faire sa proposition, puis vous nous ferez un résumé de ce qu'il propose, et les raisons pour lesquelles il les propose.

Cela étant, le PE-I PERCO-I sont de très bons outils de capitalisation mais encore faut il qu'ils soient adaptés à votre profil et qu'ils correspondent à ce que vous attendez de tels dispositifs.

De plus, on ne peut répondre PE-I / PERCO-I à une trésorerie disponible.

A votre disposition

Bien cordialement