You re welcome Monsieur ! 😊

Alors pour donner quelques métriques. Freelance depuis 2010. 254j en moyenne de facturation (ce qui ne veut pas dire que je fais 254j bien evidemment). Un bilan moyen de 220K en 15 ans rapportés sur 218j (qui est la cible annuelle). Pas d'intercontrat en 15 ans. CA par an que sur mon activité de freelance entre 460K et 520K depuis 3 ans (DSI transition en direct CAC/SBF).

Je suis passé par plusieurs caps : Senior Manager BIG 4 > Freelance CDP MOA > Freelance Directeur Programme > Freelance Management Transition Programme > Freelance DSI transition. avec partenaires : Conseil C Level, Management de transition puis Direct. J'interviens parfois en DSI de transition à temps partagé avec 2/3H de travail le soir 5j à 8j par mois. + 2j sur les week ends par mois. (quand j'ai pas mes garçons).

J'ai pas vu le temps ,passer en 14 ans et j'ame toujours autant ce métier si passionnant !😊 Je fais attention à certains critères importants : choisir obligatoirement du SBF120 (mission + longue & plus "en vue"), et certains secteurs + rémunérateurs (pharma, énergie, industrie).

Je prends mes 7 semaines par an de congés, je vis entre province & paris, j'ai pas le sentiment d'être en burn out (bonne hygiène de vie, bcp d'énergie grace à mes fils qui me donnent l'exemple qui fait que je suis toujours bien dans mes baskets). Je démarre souvent en hybride et puis je diminue le sur site à 1/2j max. J'attaque de toute façon à 08H30 et finit vers 19H00 / 19H30 max.

Un asset >je prends parfois le temps de travailler d'un hotel 4* ou 5* pendant 1 semaine où je ne suis pas sur site. Pour me ressourcer, pour réseauter aussi ! On y rencontre pas mal de patrons notamment quand il y a des évènements sur des capitales. cela me permet d'être inspiré par ce qui est fait ailleurs. Et cela permet aussi de bénéficier des ressources de l'hotel. On rentre comme si on avait été en congés. Sans compter le tourisme en soirée.

J'ai investi aussi et suis passé d'une garçonnière à +85m2 sur Paris. + de place quand je monte, + de confort, + proche des décideurs... je fais tout à pied. Je loue à ma holding. Le plus important c'est le nombre de jours "perçus" plus que le nombre de jours réellement faits (en terme d'efforts). J'insiste sur ce point de ménager sa monture quand on est sur des trend conséquents. Pour les nomades ou pendulaires mettre 2K de prêt immo si 200 € de TJ en plus : c'est du confort, un investissement & + de jours par an.

J'ai plus le sentiment de faire 225/230 que "218" même si je facture bcp plus de jours. J'ai surtout automatisé des missions que je connais par coeur avec pas mal d'efficacité. Ce qui me permet de cumuler de la régie & des petits forfaits que je maitrise parfaitement.

J'ai aussi x2 la valeur dégagée par unité de temps. Pas de point de synchro de + de 30 min. Une réunion classique c'est 45 min. Un atelier c''est pas une matinée c'est 1H30. Après les gens sont saoulés. Pas de blocker dans les agendas. Peu de mails mais des TDB avec des commentaires. Centraliser ses feuilles de routes SI, ses project status dans un PPM & fournir un lien. Remonter que des insight / highlights dans les mails. Challenger les réunions sur lesquelles on nous sollicite, les réduire au possible. Faire le time keeper. Avoir le juste nécessaire en terme de feed pour prendre des décisions & faciliter / valoriser le travail des chefs de projets & de ses équipes. Ne faire aucune réunion de calinothérapie de supérieurs. + de temps avec ses équipes pour les leader, les faire progresser, créer du lien. - de temps pour faire passer les C levels dans la catégorie supérieure. - de politique, + de delivery. Y' aussi une logique hyper importante et qu'on a tendance à oublier > + on prend de l'expérience, + un client attende à ce qu'on sache leader / manager & pas uniquement fournir un livrable. c'est un différenciant énorme pour maximiser son gain de mission & plan de charges. Car dans les grands groupes, il y a une grande déficience de leadership ou de management. Donc combler ce manque répond à un marché. (quick wins > quel que soit son profil, le mettre en avant en avant vente car les clients attendent des profils évolutifs vers lesquels ils peuvent sous traiter leur charge de management). + d'équipes heureuses <> plus de renouvellement de contrat car le client sait que tu deviens un maillon. Ne pas négliger ses soft skills pour le plan de charges.

Les discussions sont très intéressantes ici car bien évidemment le trend moyen est soit un choix personnel soit on le subit. En + ou en -. Pour m part j'ai toujours été passionné donc j'ai toujours fini un vendredi pour commencer un lundi ailleurs. Quand j'ai pu m'organisé pour traiter des sujets en // d'une régie je me suis organisé en transparence avec mes clients. Je passe bien 4/5 h par semaine à travailler mon efficacité opérationnelle. J'utilise bcp chatgpt forcément et avec des bons prompts on peut automatiser facilement des forfaits qu'on maîtrise parfaitement (exemple : les phases RFI/RFP... avec cadrage fonctionnel en amont qu'on peut largement localiser avec un bon prompt sur GPT4 que ce soit un contexte manuf, services, ou autres...

Il y a pas mal d'automatisation dans la recherche de prospects sur linkedin et des formations top pour coupler chatpgt à linkedin... pour les prestations qui coutent chers il est souvent plus rentable pour un client final de vous faire passer en direct avec les boites d'affacturage qui sont aujourd'hui toutes présentes dans le sociétés du CAC.

Pour ceux qui sont intéressés pour fiabiliser leur plan de charge, mon conseil c'est le réseutage un max de clients directs ou de "beaux intermédiaires" (qui valoriseront mieux votre TJM malgré leur taux de marge). Pas mal d'évènements aussi sur paris avec des beaux cab. les plate formes c'est bien au début mais le marché caché n'est pas sur les plate formes.

Ma stratégie n'était pas forcément de faire un nbre de jours x TJ par an. J'ai juste enchaîné avec pour seule stratégie de prendre des sujets intérressants et de toujours monter dans l'échelle. (grosse appétence à gérer des équipes tout en étant freelance d'ou le MT).

Et puis avec le temps & l'optimisation fiscale (SASU > HOLIDING > contrat de capitalisation pour investir ETF en nantissement banque + 1 bien immo / an) et bien oui on peut potentiellement s'arrêter en 20/25 ans de travail.

J'ai étayé car on ne peut pas parler de plan de charge voulu sans stratégie sous jacente. Je suis toujours pas parti du principe qu'on a une période de production dans la vie avant de rentabiliser, puis renouveler, puis décomissionner l'actif (que nous sommes). Il est donc important en fonction de votre âge de changer de classe. Car un freelance de 50 ans DP n'a pas una valeur ajoutée x2 d'un freelance de 40 ans DP qui sera peut etre 25% moins cher. Il faut donc savoir passer des caps (hiérarchiques, technologiques... voire géographiques pour lisser les risques) pour être pérenne dans le temps en tant que "single freelance".

Me restant 20 ans à tirer, j'aimerais continuer sur de belles missions de transition. Même si je fais encore du C Level la transition au delà de 50 ans me semble être une de ses solutions les plus pérennes pour son employabilité (au delà des postes de DP). Il me semble aussi nécessaire de développer aussi le placement ou sa boutique peu importe. pour mitiger le risque. Au plaisir de discuter !

Droopyann a écrit : Bonjour,

Je rejoins TheCyberXP et suis très impressionné par tout ça.
Je suis freelance depuis un peu plus d'un an, et je voulais voir où ça allait avant de me poser trop de questions pour la suite.
Ca marche plutôt bien, malgré le contexte sanitaire, j'envisage donc de continuer dans cette voie, et comme beaucoup, je me pose des questions sur la suite.
Je ne suis pas complètement perdu en lisant les propos de capito7, mais je ne suis pas complètement à l'aise non plus. Je suis preneur de quelques bonnes références de sites ou livres.

Pour ma situation, 40 ans, 15 ans de salariat avant d'être free, pacsé et 2 enfants. Taux Moyen d'Imposition à 30%, avec peu de risque (chance) de passer au dessus. Encore 13 ans de credit pour la résidence principale.
Je ne suis pas spécialisé sur un domaine, mais plutôt touche à tout sur l'ensemble des cycles d'un projet, de la conception jusqu'à la mise en production, et toute la phase run ensuite (TMA et exploitation). Fonctionnellement plutôt assurance (iard et santé) et beaucoup de RGPD ces dernières années.

Mon raisonnement actuel (mais vraiment à affiner) :

• Quel que soit le statut, salarié ou freelance, les droits à la retraite à taux pleins ne seront pas avant au mieux 65 ans
• Grosso modo, la retraite telle qu'actuellement calculée, avec aussi les plafonnements de PASS, font qu'une fois à la retraite, le revenu sera très fortement diminué. Et ce n'est pas le paiement de la résidence principale, et donc la fin du crédit, qui y changeront grand chose.
• J'estime avoir encore 10 à 15 ans de travail devant moi mais je pars du principe qu'à 55 ans, n'étant pas sur une niche particulière, il sera plus compliqué de trouver des missions. Et je n'aurais plus forcément la niaque pour bosser à plein temps
• Partant de là, je me dis qu'il faut que je profite des 15 prochaines années pour transformer au moins une partie de mes revenus de freelance en revenu de rentier 😆

Les placements sur les produits type assurance vie / PER me gênent beaucoup. La rentabilité me semble faible, les coûts (entrée, gestion de compte, CSG/CRDS ...) me paraissent important et s'il y a peut être un intérêt à la sortie, il faut attendre la retraite (en tous cas pour le PER) au plus tôt pour commencer à toucher une rente. Ce qui ne colle pas avec la diminution possible / probable / voulue de l'activité à partir de 55 ans.

L'immobilier m'attire beaucoup, et surtout des montages comme indiqué par capito7. D'où le très fort intérêt pour ces messages (encore merci pour toutes ces informations).
Les PINEL et autres produits avec défiscalisation présentent à mon sens beaucoup trop d'inconvénients et ne me semblent donc pas intéressant.
L'intérêt de l'immobilier est la possibilité d'acheter à crédit, et donc avoir une rente potentielle par rapport à une somme de départ que l'on n'a pas.
Si je prends un exemple basique. J'achète un immeuble de rapport en province à 150 000 euros, je rembourse 1000 euros / mois pendant 15 ans, avec de charges de 500 euros / mois et un revenu de location de 1500 euros / mois (très basique comme exemple évidemment). Au bout de 15 ans, j'ai un patrimoine de 150 000 euros et une rente de 1500 / mois, 15 000 / an, soit 10%. Je ne vois pas comment atteindre ça avec d'autres investissements.

Il reste 2 options à étudier :

• La bourse, mais j'y connais vraiment rien, ça me fait peur.
• Investir dans des entreprises, mais là aussi j'y connais rien, et je ne pense pas pouvoir m'endetter et profiter d'un effet de levier comme l'immobilier

A dispo pour affiner ces réflexions.
Et désolé capito7, on revient surement très en arrière par rapport à la maturité de vos réflexions.

_lael a écrit : J'avais oublié que le déficit LMP était imputable sur le revenu global.

Mais du coup même remarque que pour le déficit foncier, c'est pas forcément intéressant je pense.
Car on économise juste de l'IR alors qu'en déficit reportable on aurait économisé IR + CS/PS

Du coup si on dégage 10k€ de bénéfice il faut payer (en phase de "run") :
- Le RSI (40-45% du net)
- L'IR (30% de ce qui reste)

A comparer avec la SCI IS:
- IS 15% (taux réduit)
- PFU 30% ou dividendes après abattements

Ou SCI IR:
- Régime foncier (IR 30% + PS 17.2%)

Bref la fiscalité c'est souvent la merde pour savoir quel choix faire 🙁


Sinon il y a les meublés touristiques et classés qui ont d'importants abattements en LMP pour le calcul des cotisations mais j'ai pas encore approfondi le sujet.
Si je passe LMP ça sera probablement après avoir acheté un bien dans cette optique (mais une fois l'épisode covid passé par contre!)

Edit : Sinon merci pour vos commentaires suite à mes remarques, je comprends mieux vos choix du coup.
Ca montre bien qu'il n'y a pas de vérité absolue et que plusieurs points de vue peuvent se défendre selon les objectifs de chacun.

_lael a écrit : En complément d'au-dessus pour la partie LMNP/LMP :

Il y a une vraie réflexion à avoir entre le choix LMP ou SCI une fois le plafond LMNP atteint.
Pour rappel il y a un double plafond (2 conditions à remplir) :
- Dépasser le seuil de 23000€ de recettes locatives (et non pas bénéfice à nouveau)
- Que les recettes locatives dépassent les revenus d'activité (salaire/rémunération)

Le principal inconvénient de la SCI c'est l'imposition de la plus-value.
Le principal inconvénient du LMP c'est le RSI si on a déjà des revenus d'activité.
Et pas mal d'autres petits détails qui peuvent faire pencher la balance d'un côté ou de l'autre.

Personnellement j'ai choisi la SCI une fois le seuil atteint car ça me permettait de plus facilement investir la trésorerie et réserve de mes sociétés tout en limitant les frottements fiscaux en phase investissement.
Mais le choix dépend vraiment de la situation de chacun.

_lael a écrit : Mon avis qui n'engage que moi et est basé sur mes propres réflexions et objectifs.

capito7 a écrit : - Acquistion de biens avec / sans travaux :
* si travaux=mise en location nue 3 ans, pour création de déficit foncier au réel,
* si pas travaux= mise en location directe LMNP

C'est une erreur de mon point de vue pour plusieurs raisons :
1) Pas de déductibilité des frais de notaires en location nu
Vous perdez donc environ 8% de charges déductibles.

2) Le déficit foncier est presque jamais intéressant.
Exemple (je vais supposer que tranche IR = 30%).
Cas 1 (Déficit foncier):
Pour 10k€ de déficit foncier (le plafond annuel est 10k7€) vous devez (c'est une obligation en fait, pas juste une "possibilité") les déduire de vos revenus globaux, revenus globaux qui sont généralement des salaires soumis uniquement au taux d'IR (30% ici).
Economie d'impôt "grâce" au déficit foncier (uniquement IR 30%) : 10k€ x 30% = 3000€
Cas 2 (Report du déficit l'année suivante):
Pour 10k€ de déficit non encore imputés (plus de déficit que de bénéfice sur l'année N), vous pouvez les reporter sur les années suivantes (N+1, N+2, etc...) jusqu'à ce qu'ils soient totalement consommés.
Economie d'impôt grâce au report (IR 30% + PS 17.2%): 10k€ x (30% + 17.2%) = 4720€
Comparaison:
Le déficit foncier vous a donc fait "perdre" 1720€ en échange de la possibilité de bénéficier d'une réduction d'impôts immédiate (année N) au lieu de différée (année N+1, N+2, etc...)

3) Les amortissements
Vous perdez une année d'amortissement soit la déductibilité d'environ 3% du prix d'acquisition bien.

capito7 a écrit : * prêt sur 20 ans à l'initialisation. En fonction du business freelance, je remets sur 10 ans,

De mon point de vue, un prêt plus long sera presque toujours plus intéressant, pour plusieurs raisons :

1) Taux d'endettement plus faible et reste à vivre plus important
Ce qui permet de se faire financer plus facilement de nouveaux projets par la banque.
Ce qui n'impacte pas notre niveau de vie et l'augmente même grâce à la génération de cashflow (reste à vivre plus important).
Alors que si on réduit la durée, on augmente les mensualités et on doit faire un "effort d'épargne" ce qui nous oblige à aller piocher dans nos revenus d'activité et à réduire notre niveau de vie (reste à vivre plus bas)2) Rembourser plus rapidement n'a pas forcément d'intérêt, car on est propriétaire d'un "capital acquis" (part du bien immobilier qu'on a remboursé à la banque) dont on ne peut rien faire tant qu'on a pas revendu le bien.
On est donc propriétaire d'"argent dormant" qu'on ne peut pas utiliser immédiatement.
Alors que le "cashflow" généré grâce à des mensualités d'emprunt basses vs des loyers supérieurs on peut le réinvestir (ou l'utiliser pour se faire plaisir) immédiatement.

2) Rembourser plus rapidement n'a pas forcément d'intérêt, car on est propriétaire d'un "capital acquis" (part du bien immobilier qu'on a remboursé à la banque) dont on ne peut rien faire tant qu'on a pas revendu le bien.On est donc propriétaire d'"argent dormant" qu'on ne peut pas utiliser immédiatement.
Alors que le "cashflow" généré grâce à des mensualités d'emprunt basses vs des loyers supérieurs on peut le réinvestir (ou l'utiliser pour se faire plaisir) immédiatement.

3) [La censure automatique du forum empêche la publication du message si je rajoute ce paragraphe alors que c'est totalement injustifié, je le dépose dans le message juste en dessous au cas où un modérateur se décide à passer pour voir pourquoi ça passe pas]

capito7 a écrit : - 1ère vague en LMNP:
* croissance du patrimoine LMNP en vue de créer la deuxième vague LMP pour sortir les investissements à plus value (exonération en LMP) & bénéficier du déficit sur revenus globaux (alors qu'en LMNP, le déficit est juste ré-imputé sur les mêmes revenus catégoriels les années suivantes soit en BIC Reel.

Plusieurs choses qui font que le passage LMP n'est pas intéressant :
- L'exonération de plus-value est conditionnée à un plafond de 90k€ de recettes (ne pas confondre avec bénéfices).
- Perte du déficit (ou juste amortissements ? à vérifier) reportable non encore imputé
- Constatation d'une plus-value latente lors de la bascule LMNP vers LMP : plus-value latente à tenir compte lors du calcul de la plus-value de la future vente
- Plus-value en LMNP vs LMP :
En LMNP on bénéfice de la plus-value des particuliers qui fait qu'on a "forfaitairement" droit à un abattement de 22.5% (15% pour travaux si 5ans+ de détention et 7.5% pour frais d'acquisition). En gros on n'est imposé sur la plus-value que si on vend à plus de 122.5% du prix d'acquisition. Et sur ce qui dépasse ce montant on est imposé après abattement pour durée de détention. (exonération totale d'IR au bout de 22ans et de PS après 30ans)
- En LMP on doit payer des charges sociales au RSI au lieu des PS forfaitaires (17.2%) ce qui augmente vite la facture et ne présente pas vraiment d'intérêt si on est déjà salarié ou TNS car on cotisera principalement à "fonds perdus".


(je répondrai pour le reste plus tard 🙂)

bagte a écrit :

capito7 a écrit : Hello,

Peux tu préciser ton âge et ta situation personnelle ? En effet, au regard de ces éléments, on voit souvent les choses de manière différente. A titre personnel, 10 ans de freelancing 220j / an, de nombreux secteurs & domaines fonctionnels conseillés en DP, j'aspire en effet parfois à m'arrêter.

Mais... je suis drogué. j'ai parfois peur de la feuille blanche. Mon boulot a toujours été central et je dois apprendre à lâcher du lest. 40 ans, 2 enfants, je vis entre paris & marseille. Parfois j'aimerais rentrer dans le sud...

Donc, pour ma part , oui l'envie de parfois faire une pause mais plus pour me regénérer car depuis le confinement, j'ai moins la foi, moins l'envie de découvrir de nouveaux horizons parfois. du fait, aussi d'une mission actuelle, bien que confortable & "well paid", m'ennuie...

Voilà pour mon RETEX.

Hello
j'ai 36 ans marié , un enfant. 4 ans en Freelance et 10 ans en SSII ( 14 ans d'exp au total ou j'ai enchainé les missions au rythme 2 ans par client en moyenne - sans interco ) . J'ai eu de la chance jusqu'ici depuis que je suis arrivé à Paris (en provenance de Toulouse ) pour faire un stage (je m'etais promis à l'epoque de ne rester qu'un an dans la capitale , je suis a ma 15eme année 🙂 et j'ai l'impression de n'avoir rien fait d'autre en 15 ans que le travail qui en soit est deja une bonne chose)

CORDIA a écrit : C'est un choix très personnel.....

Etant de nature très entier, je suis un peu dans le tout l'un ou tout l'autre....J'ai donc préféré faire mes 25/30 ans d'affilé sans pause et m'arreter plus tot : à l'idée de devoir faire une reprise après un 1 an de pause, ne me disait rien du tout.

ca justement je me sens incapable d'enchainer 20 -25 ans , je me sens vider juste avec ma dizaine d'année d'xp aahah

zizco a écrit :

tropicalm a écrit :

findus a écrit : alors que si tu relis ses derniers messages, il crache sur Paris, il est à la Ciotat, et il accepte des missions à Paris à 1000€/J

le bon gros mito finalement qui n'est pas à la retraite à 35 ans 🤣

Pas loin de 10 ans sur ce site, et jamais vu plus d'un TJ à 1000 balles.
Je pense que le sondage : "et vous, votre TJ ?", alimente juste les fantasmes.

Bien sur que ça existe .... ce n'est pas très fréquent certes. Mais sur des types de missions de Directeur de programme de transformation/SI ou des expertises dans certains domaines (SAP/salesForce ect...) tu as des TJ de 1000 à 1500€.... Dans mon domaine IT/finances de marchés C'est tres classique des TJ de 1300 -1500 et ça peut monter à 2500 sur des missions ponctuelles pointues... Je ne dis pas que je gagne ça :-)

atchoum a écrit :

CORDIA a écrit : Ben merde, je découvre que pendant 23 ans je n'ai pas été rentable !!
Et là où mon ignorance est à son comble, c'est qu'au bout de ces 23 années non rentables, je vais quitter le monde du travail à 54 ans.

On lis des choses très intéressantes sur ce forum, mais aussi de temps en temps de très grosses bêtises !!

42 ans ! Chapeau ! *tu peux donner tes tuyaux invest ? Ça m'intéresse. On peut en parler où c'est tabou ?

Moi je compte pas m'arrêter quand même lol tu comptes faire quoi après ?

CORDIA a écrit : Ben merde, je découvre que pendant 23 ans je n'ai pas été rentable !!
Et là où mon ignorance est à son comble, c'est qu'au bout de ces 23 années non rentables, je vais quitter le monde du travail à 54 ans.

On lis des choses très intéressantes sur ce forum, mais aussi de temps en temps de très grosses bêtises !!

kroval a écrit :

capito7 a écrit :

kroval a écrit :

capito7 a écrit :
En effet... quelle connerie...

le calcul est simple. Moyennant une bonne optimisation on peut faire 65% de son CA net avant impôt. soit =(550x218)x0,65/0,77=101K brut en estimation salaire brut....

Alors qu'à ces taux de vente, on est plutôt junior soit autour de 40K brut.

Indéfendable...

Hello,


Je suis d'accord sur le fait que cette somme (550) soit largement suffisante pour vivre, par contre, pas trop d'accord avec vos calculs.
218j -> la norme c'est plutôt 210 non?
Vous oubliez ensuite les frais (entre 5 et 10K€).
J'arrive donc pour ma part avec une somme entre 100 et 110K€ à distribuer en salaire.
Ensuite si on veut comparer avec un CDI, il ne faut pas faire le calcul avec les charges d'une EURL mais celle d'une SASU pour comparer avec des prestations équivalentes.
En prenant 110K€, on arrive (cacul sur https://mon-entreprise.fr/) à environ 80K€ brut salarié ce qui est plus qu'acceptable :).

La norme syntec c'est 218j travailles ça à toujours été comme ça. Après c'est pinailler 10j de moins.

Encore une fois je me répété mais le freelance doit intégrer avec une optimisation de la rem une gestion patrimoniale ficelée qui vient justement combler les imperfections par exemple du fait de se verser moins de salaire.

J'ai expliqué ici plusieurs fois ma méthode de couverture risques gestion du FDR/BFR, capitalisation Lmnp pour passage Lmp..

Si on pouvait hausser le débat sur les solutions ce serait bien... Je suis pas non plus d'accord sur ce qui a été dit : nous sommes bien des actifs dont le tj évolue comme un cours de bourse. Après que certains arrivent à être sur le haut du panier de tjm cest encore une fois due à un bon money management ( gestion des compétences multi domaines multi secteurs, identification de cab qui ont des taux élevés, optimisation revenu net, gestion patrimoniale...).

Faut arrêter les débats sur les personnes qui baissent leur taux etc.. C'est un paramètre du contexte avec lequel il faut faire avec. La question n'est pas la baisse du taux mais comment on se positionne pour être le maître sur l'échiquier. La baisse moyennee ou médiane est naturelle. Cest comme en bourse 90% perdent 10% gagnent. C'est une question de gestion de carrière et money management

Hello,

Je ne suis pas la pour discuter si freelance c'est bien ou pas ni comment optimiser ta rémunération, tu as l'air très au courant. Le but n'est pas non plus de parler de nos petites personnes mais de savoir ici à quoi correspond un taux de 550 en équivalent cdi.
Pour moi, je le répète, si on veut comparer, il faut comparer par rapport à une sasu et surtout pas en full dividendes sinon cela n'a pas de sens.
On peut très bien être en sasu sans vouloir maximiser sa rem (c'es même une connerie selon moi)

kroval a écrit :

capito7 a écrit :
En effet... quelle connerie...

le calcul est simple. Moyennant une bonne optimisation on peut faire 65% de son CA net avant impôt. soit =(550x218)x0,65/0,77=101K brut en estimation salaire brut....

Alors qu'à ces taux de vente, on est plutôt junior soit autour de 40K brut.

Indéfendable...

Hello,


Je suis d'accord sur le fait que cette somme (550) soit largement suffisante pour vivre, par contre, pas trop d'accord avec vos calculs.
218j -> la norme c'est plutôt 210 non?
Vous oubliez ensuite les frais (entre 5 et 10K€).
J'arrive donc pour ma part avec une somme entre 100 et 110K€ à distribuer en salaire.
Ensuite si on veut comparer avec un CDI, il ne faut pas faire le calcul avec les charges d'une EURL mais celle d'une SASU pour comparer avec des prestations équivalentes.
En prenant 110K€, on arrive (cacul sur https://mon-entreprise.fr/) à environ 80K€ brut salarié ce qui est plus qu'acceptable :).