Suite à un soucis, je me retrouve sans comptable à quelques jours des échéances déclaratives. Je suis en EURL à l'IS depuis plus de 10 ans et je ne me suis jamais penché sur le "comment" on calcule les cotisations obligatoires demandées dans la déclaration de revenu.
J'ai tenté de reconstituer le passé en pensant simplement prendre (montant des cotisations URSSAF)+(montant des cotisations CIPAV)-(CSG déductible) mais le résultat est toujours supérieur à ce que me transmettais mon ex-comptable.
Quelqu'un aurait-il les connaissances nécessaires pour m'aiguiller sur le calcul pour 2022 ?
Je suis propriétaire d'une bien duquel je loue une pièce à titre de bureau à mon EURL.
Je suis en train de déclarer mes revenus perso. En parcourant le forum je lis qu'il faudrait que je déclare en micro-foncier ces revenus.
Or ayant déja des locations en foncier classique j'interroge mon comptable sur les frais que je pourrais déduire sur la déclaration 2044.(2044 déclarée il y a moins de 3 ans, pas le droit de repasser en micro foncier).
Il me répond que les loyers percus de mon EURL doivent être déclarés en BIC non professionnel.
Je ne sais plus comment déclarer ces loyesr :
- 2044 ? (que puis je déduire alors ?)
- BIC non professionnel (est ce la même chose que LMNP ?)
Merci d'avance à ceux qui auraient un avis sur le sujet.
un petit retour sur le sujet pour vous dire qu'avec un peu de recherche j'ai trouvé plusieurs banques ok pour suivre : pas de validation définitive encore mais ok sur le principe si je bouge mes comptes chez eux.
anesolo>> tu peux m'envoyer ton dossier avec tes 3 derniers bulletins de salaire si tu veux 🤣
merci pour ce retour ! alors pour préciser ce qui s'est passé ca ne devait pas poser de problème jusqu'à peu.
Ce sont les nouvelles directives passées aux banques depuis quelques semaines qui ont abouti au refus de prêt ...
je vais tenter des courtiers ... on verra bien
anesolo a écrit : Et je suppose que le jour ou tu auras obtenu ton crédit pour un investissement "locatif" , tu t'empresseras de refuser tout locataire freelance ... 🙄
on se connait ? je ne vois pas l'intérêt de ton jugement de valeur gratuit.
Freelance depuis un peu plus d'un an, j'ai envisagé un investissement locatif (je suis déjà propriétaire).
J'ai contacté ma banque pro qui m'a assuré que ca ne posait pas de soucis si je leur fournissais au moins un bilan.
Seulement arrivé au pied du mur, après trois mois d'échanges, la banque me refuse le prêt 😕
Certains d'entre vous sont ils passés par là, et surtout ont il trouvé une solution ?
mixomatose a écrit : Mon conseil : ne fais pas d'exercices décalés (sauf si tu veux ruser au niveau des dividendes).
pour être dans le cas d'un premier exercice décalé en EURL IS (création société en aout 2010 et première clôture au 31/12/11), je me permet d'intervenir pour demander la méthode à adopter dans ce cas ?
En parcourant les fonctionnalités de l'excellent fichier excel d'Olivier Deheurles sur l'optimisation des revenus en EURL, je cherche à comprendre les subtilités d'augmentation du capital.
La règle telle que je l'ai comprise c'est qu'on peut déduire de son IR 25% du montant versé au titre de l'augmentation de capital dans la limite de 40ke (donc réduction de 10ke du revenu).
Du coup quelques petites questions me viennent à l'esprit :
1/ pour obtenir la réduction, le capital peut il être versé par la société ou est ce qu'il doit obligatoirement être versé par un tiers (moi
😃 )
2/ l'argent versé au capital peut il être utilisé "normalement" pour le paiement des charges (rémunération, frais, etc)
La vision que j'ai à l'instant est trop intéressante, ca me semble donc louche : on pourrait cycliquement reverser au capital, se reverser ce même montant en rémunération, abattre 10ke, reverser au capital ....
Par ailleurs, même en début d'activité il y a des appels provisionnels de charges. (Tout dépend de la date de création). En cas d'appels de charges il y a surement de la CSG/CRDS appelées. Il faut prendre en compte les charges sociales payées dans l'année.
=> mes premiers paiements URSSAF et RAM ont eu lieu en 2011. Y a t'il de la CSG/CRDS sur d'autres paiements ?
et pour être complet : oui il est temps de changer d'expert comptable !!
je vais aller faire un point avec lui, ca fait beaucoup d'erreurs. Je m'étais décidé à prendre un EC pour ne pas passer mes soirées à travailler les chiffres et c'est l'inverse qui se produit !
une petite réponse m'aiderait grandement ... avant d'aller faire le point avec mon "expert" comptable (déclaration de tva erronnée + déclaration revenue fausse ca commence à faire beaucoup !)
Après lecture du forum je m'aperçois que mon comptable a du me faire faire une erreur dans ma déclaration commune de revenus.
J'ai débuté mon activité qu'en 2010 et ne me suis versé que 10100 euros. Il s'agit de la somme que j'ai déclaré.
Je reprends la formule telle que je l'ai comprise sur le forum :
revenu = (Rémunération nette + CSG/CRDS non déductibles + partie non déductibles des contrats dits "madelins") x 0.90
dans mon cas je n'ai pas de CSG et CRDS puisque j'ai débuté en 2010 donc (remunération+madelins) x 0.90
1 / Si j'ai bien compris j'ai donc fais une mauvaise déclaration : comment puis je la rectifier ? (quel organisme et par quel moyen)
2 / On me demande mon revenu 2010 également sur la déclaration CIPAV. Dois je indiquer le même montant ?
question supplémentaire, je suis en EURL IS. Au titre des frais kilométriques 2010, ce la signifie que je peux me verser le montant des indemnités directement de mon compte pro à perso ?
Je souhaite poser quelques questions concernant un projet qui me travaille.
J'ai ouvert mon eurl is en 2010 et en attendant de régler les différents organismes j'ai à disposition des liquidités provisionnées sur mon compte pro.
Mon projet serait d'acheter une auto sportive (30/40ke) avec l'argent qui servira à payer ces organismes. Bien entendu je revendrai l'auto à temps pour payer ce que j'aurai à payer.
Questions :
1/ cette opération est elle comptablement possible ?
2/ acheter une auto sportive est elle justifiable pour aller travailler ? (70km aller/retour par jour)
3/ je vais travailler actuellement en transports en commun et ne suis pas sur d'utiliser l'auto tous les jours pour aller travailler à terme. Avec quels documents devrai-je justifier le kilométrage effectué ? (en gros puis je déclarer que je vais tous les jours au travail avec l'auto alors que parfois j'utiliserai les transports en commun)
4/ tous les frais associés à l'auto peuvent ils être pris en compte par la société ?
effectivement ce fonctionnement est malsain. Je tente de faire bouger les choses mais si il n'y avait pas d'autre solution ce serait la seule manière de profiter de mon augmentation ...
cali >> j'en suis bien convaincu ... cette discussion vous épargne des prises de tète avec eux. Mais encore une fois je suis d'accord avec toi ... je fais avec 😕
mixomatose a écrit : Quel est ton statut? Si tu es au réel, pas e problème, il te fait une facture et ce que tu lui reverses est déductible de ton résultat.
une facture au titre de quoi ? je ne voudrais pas qu'on vienne me reprocher quoi que ce soit lors d'un controle par exemple.
je ne suis pas un spécialiste en compta, mais si je comprend bien ca passerait en frais au même titre que ceux de mon comptable ou de mes frais de repas du midi ?
ok je crois comprendre ce qui t'interroge (je crois 🤣 )
nous touchons un %age de la facturation réelle : nous sommes sur des missions longues (environ 3 ans).
je comprend ton raisonnement qui décorrèle les deux montants : celui facturé et versé aux sous traitants.
la ssii ne veut pas prendre de risque et reverser plus qu'elle ne touche, on a eu des discussions c'est leur choix ca ne changera pas. Effectivement je pourrais endosser la totalité de l'augmentation mais par honnêteté je souhaite que mon confrère puisse toucher lui aussi : je dois être trop honnête 😨
cali >> c'est compliqué, c'est une ssii qui a perdu son référencement. Un contrat est passé par les achats et ne peut donc plus évoluer, l'autre contrat est hors achat et peut évoluer => l'augmentation des deux contrats a été reporté uniquement sur le contrat qui peut évoluer : le mien.
exemple, factu de + 50 pour chaque consultant :
- mon contrat est passé de 500 à 600
- le contrat de l'autre consultant est resté à 500
si la ssii signait un avenant au contrat à 550 pour chacun d'entre nous alors ils seraient embêtés si ma mission s'arrêtait et que l'autre continuait.
une solution serait donc que je reverse à l'autre indé le surplus ... c'est pas idéal je sais mais c'est une manière de pouvoir toucher l'augmentation sans partir dans des discussions qui pourraient durer très longtemps 🙄
Je souhaite vous exposer un cas un peu particulier. Le commercial de la SSII par laquelle je passe a renégocié mon contrat ainsi qui celui d'un autre indépendant au client.
Le client a accepté l'augmentation mais n'a pu, vis à vis de son service achat, faire passer la globalité de l'augmentation uniquement que sur mon contrat.
Je souhaite donc reverser lune partie de l'augmentation à l'autre indépendant. Mais ce qui m'embêterait, ca serait de supporter une augmentation des charges sociales puisque mon chiffre d'affaire augmenterait.
La question : existe t'il un mouvement comptable (ou une méthode) pour pouvoir reverser une partie de mon CA à cette autre personne sans payer quoi que ce soit au titre de cette somme ?
je souhaite prendre 7 jours ouvrés, donc je me dis que 7 jours de facturation en freelance sont toujours plus intéressants que 7 jours en cdi 😉
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