Nouveau simulateur pour comparer les statuts : decodage-fiscal.fr
LeoFisca
Bonjour,
Juriste en pleine reconversion au métier de developer, j'ai mis au point un stimulateur fiscal qui permet de comparer les différents statuts possibles. Il offre une réelle alternative au bien connu https://mon-entreprise.urssaf.fr/
Voici le lien https://decodage-fiscal.fr
Allez y faire un tour!
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Droopyann
Nombre de posts : 3627Nombre de likes : 1801Inscrit : 21 mai 2018Bonjour,
Sans aller regarder votre simulateur, un sujet suffit, vous n'êtes pas obligé de spammer le forum. Si vous remontez tous les posts parlant de simulation, on n'est pas rendu.
Mais sinon, bienvenu ici. Vous parlez d'une réelle alternative, quelle est la valeur ajoutée de votre simulateur par rapport à celui de l'urssaf ?
-- Yann EURL IS depuis 2019LeoFisca
Nombre de posts : 164Nombre de likes : 79Inscrit : 7 novembre 2022L'idée n'était pas de spammer, mon projet est totalement gratuit et provient de ma pratique de la comptabilité pour freelance. J'ai trouvé des questions ouvertes dans ce forum où les gens tentaient d'y voir plus clair, j'ai proposé d'utiliser mon simulateur pour les aider.
Il diffère grandement du simulateur mon-entreprise (de l'urssaf / datagouv) qui est un bon outil, mais qui est a la fois trop simpliste ou complexe, selon l'usage qu'on en fait.
La valeur ajoutée par rapport à celui de l'urssaf qu'il permet de comparer chaque statut juridique (y compris la SAS avec dividendes), qu'il requiert le juste niveau d'information (pas de fomulaire à ralonge, mais pas non plus un simple chiffre d'affaires à rentrer pour obtenir des informations trop générales), et qu'il permet d'optimiser sa situation fiscale.
Il y a enfin une visée pédagogique : l'approche adoptée pour chaque statut permet de bien comprendre où va l'argent ("du chiffre d'affaires à votre poche"). C'est pas forcément le cas du simulateur pré-cité.
J'ai déjà des idées d'amélioration et suis preneur de tout retour de freelances.
Disclaimer : le simulateur compare uniquement la rentabilité des statuts (tout impot et cotisation confondus) et ne se substitue pas à une analyse en matière juridique (responsabilité civile) et sociale (retraite, assurance maladie).
Créateur du site decodage-fiscal.fr - Site d'informations juridiques fiscales et sociales à destination des freelances.Yebor
Nombre de posts : 1570Nombre de likes : 595Inscrit : 9 avril 2021Bonjour,
Je trouve le comparateur assez simple à utiliser, peut-être quelques réglages supplémentaire pourrait être pertinent, notamment la possibilité de choisir si on bénéficie de l'ACRE ou non (note : il n'y a pas de plafond pour l'ACRE en micro-entreprise alors que pour l'EURL oui).
Une autre option pourrait être d'ajouter le réglage sur le versement libératoire.
Sinon en SASU, vous appliquez automatiquement la flat tax alors que ce n'est pas forcément le plus avantageux, suivant la situation il faudrait plutôt utiliser le barème à l'IR, par exemple vous pouvez indiquer 2 enfants ou 8 enfants mais cela n'a aucun impact sur le montant de votre IR/imposition dividendes en SASU.
Il faudrait aussi préciser que c'est pour une SASU à l'IS (et non à l'IR), ça peut sembler logique mais peut-être pas pour tout le monde.
Edit : grillé par freelance-data sur certains points ^^
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Freelance-Data
Nombre de posts : 59Nombre de likes : 5Inscrit : 6 mars 2019Bonjour,
merci pour ce simulateur qui offre un résultat simple à lire et surtout une vision attendu par le freelance.
j'ai quelques remarques :Concernant le statut Micro-entreprise, il manque la partie ACRE et versement libératoire qui joue un rôle très important dans la simulation.
ça sera intéressant d'avoir le détail de calcul (en infobulle peut être) de chaque ligne (impôts sur la société par exemple)
avoir la date de mise à jour des règles, étant donné que les règles changent souvent.
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Freelance91
Nombre de posts : 3121Nombre de likes : 676Inscrit : 17 janvier 2007Il manque la SASU à l'IR, l'option d'imposition des dividendes au barème et aussi le versement de dividendes en EURL.
LeoFisca
Nombre de posts : 164Nombre de likes : 79Inscrit : 7 novembre 2022Effectivement! Comme je le disais, le parametrage est issu de la pratique comptable (SASU a l’IR = impraticable)
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LeoFisca
Nombre de posts : 164Nombre de likes : 79Inscrit : 7 novembre 2022Effictivement il manque peut etre quelques options fiscales pour la micro-entreprise (Acre et versement forfaitaire liberatoire). Pour le reste de vos remarques, cela correspond en réalité à des choix (soit pour trouver un juste milieu entre simplicité et exhaustivité, soit pour éviter de parler de montages juridiquement flou). Bien à vous.
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Nombre de posts : 1570Nombre de likes : 595Inscrit : 9 avril 2021Le problème c'est que justement en ne permettant pas de faire par exemple le choix du barème à l'IR (de manière automatique ou non) pour les dividendes, vous pouvez dirigez quelqu'un vers une solution qui serait moins intéressante simplement parce que la simulation le soumet d'office à une flat tax plus importante.
Je comprend ensuite que vous ne voulez pas ajouter tout les montages SASU IR, option ZFU, ZRR etc mais il faudrait quand même que les propositions actuelles de type de société soit bien simuler en terme de fiscalité. D'autant plus que vous calculez déjà l'IR avec le revenu du conjoint et la situation familiale.
LeoFisca
Nombre de posts : 164Nombre de likes : 79Inscrit : 7 novembre 2022Je pense que très peu de gens ont intérêt à opter pour le barème avec abattement de 40%, il faut un revenu imposable très faible pour que ça soit interessant (et à ce niveau de revenus il faut absolument être en Micro). Mais par soucis d'exhaustivité je vais voir pour l'intégrer.
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Nombre de posts : 1570Nombre de likes : 595Inscrit : 9 avril 2021Oui la micro est plus intéressante mais ce n'est pas possible pour tout le monde d'être en micro car certains clients ne le souhaite pas et on est quand même limité à 2 ans sous ce statut en cas de dépassement de CA.
Etant donnée qu'en SASU, beaucoup font le choix de se verser un salaire relativement faible et de compléter par les dividendes, il peut-être plus intéressant de choisir le barème (tout dépend de votre situation personnelle, revenu conjoint etc.). D'autant plus qu'on ne se verse en général pas la totalité en dividendes mais qu'une partie, le reste sera gardé en trésorerie.
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Freelance-Data
Nombre de posts : 59Nombre de likes : 5Inscrit : 6 mars 2019Les options IS/IR, ACRE, versement libératoire... sont indispensable dans une simulation.
ensuite vous pouvez proposez un affichage "mode light" avec ce que vous avez sur le site actuellement et un "mode full" avec le détail des calculs etc.
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LeoFisca
Nombre de posts : 164Nombre de likes : 79Inscrit : 7 novembre 2022Bonjour à tous,
Voici la version 2 du simulateur. J'ai apporté de nombreuses modifications pour en faire un outil à la fois précis et complet sans rendre les choses trop compliquées. Je vous remercie pour les remarques que vous aviez pu me faire (dont un bon nombre a été intégré).
Nouvelles fonctionnalités :
Estimation chiffrée de la retraite ;
Refonte du design ;
Prise en compte des revenus du patrimoine (revenus locatifs, revenus financiers, autres revenus net imposables)
Possibilité de simuler des dividendes en EURL ;
Calcul des cotisations sociales grâce au logiciel open source de l’urssaf-mon.entreprise ;
Ajout de deux statuts juridiques (EI et EURL à l’IR) et de 4 options fiscales (Option pour les dividendes au barème, Versement Libératoire (VFL), ACRE, Impôt sur les sociétés en EURL) ;
Comme d'habitude, n'hésitez pas à me dire ce que vous en pensez et à me donner des pistes d'amélioration. Je pense que cette version peut déjà résoudre pas mal d'interrogations que j'ai pu voir sur ce forum.
https://decodage-fiscal.fr/simulateur-de-statuts-juridiques-pour-freelances
Léo
Créateur du site decodage-fiscal.fr - Site d'informations juridiques fiscales et sociales à destination des freelances.orangina rouge
Nombre de posts : 273Nombre de likes : 167Inscrit : 14 août 2023merci pour vos initiatives
le dernier lien est ko
bonne continuation
ha non ça y est il foncrionne👍
mais pourquoi est il si méchant ? ... PARCE QUE !!! (vieux grincheux 2 ... le retour et il n'a pas changé) -
Bastion14
Nombre de posts : 53Nombre de likes : 22Inscrit : 7 septembre 2010Hello,
Sur la partie micro entreprise, je pense que ton simulateur ne prends pas en compte l’abattement forfaitaire pour IR ? Par exemple dans cas en prestation de service si je suis à 70000e de CA HT, j'ai un abattement de 50% et donc je déclarerai que 35 000e.
En tout cas pas mal car je suis en plein dedans car je vais exploser les plafonds avec mon prévisionnel des 3 prochaines années donc la question de changer de statut est en train de se poser.
Bonne journée
LeoFisca
Nombre de posts : 164Nombre de likes : 79Inscrit : 7 novembre 2022Bonjour, c'est pris en compte, mais cela dépend de votre nature d'activité : libérale (-34%) ou commerciale (-50%)
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LeoFisca
Nombre de posts : 164Nombre de likes : 79Inscrit : 7 novembre 2022Bonjour !
Le simulateur que j'avais posté il y a un an sort une version 2 avec beaucoup de nouvelles fonctionnalités :Refonte du design ;
Estimation chiffrée de la retraite ;
Prise en compte des revenus du patrimoine (revenus locatifs, revenus financiers, autres revenus net imposables)
Possibilité de simuler des dividendes en EURL ;
Calcul des cotisations sociales grâce au logiciel open source de l’urssaf-mon.entreprise ;
Ajout de deux statuts juridiques (EI et EURL à l’IR) et de 4 options fiscales (Option pour les dividendes au barème, Versement Libératoire, ACRE, Impôt sur les sociétés en EURL) ;
J'avais eu pas mal de retour (et de traffic! ) grâce à ce post. J'ai pu intégré un bon nombre des remarques qu'on m'avait faite. Je pense que cette version aidera pas mal de gens sur ce forum.
https://decodage-fiscal.fr/simulateur-de-statuts-juridiques-pour-freelances
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ConsBW
Nombre de posts : 23Nombre de likes : 9Inscrit : 25 avril 2023Bonjour,
Je vous remercie pour votre site, je l’utilise souvent et je l’ai recommandé à plusieurs amis. Serait il possible d’ajouter une option pour la sasu ir ? C’est ce qui manque à mon avis, et peut etre un bouton pour enlever la taxe puma (pour ceux qui ont l’are par exemple) mais sinon bravo pour la maj 👏🏻
LeoFisca
Nombre de posts : 164Nombre de likes : 79Inscrit : 7 novembre 2022Merci pour votre réponse.
Pour la SASU à l’IR, c’est par choix que je ne l’ai pas intégré car personne ne sait exactement les règles applicables en matière sociale et fiscale. Comme il y a un risque juridique, l’option n’est pas disponible dans le simulateur.
En effet, pour la taxe Puma dans votre situation, c’est embêtant. J’en prends note 😊.
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J.O
Nombre de posts : 4Nombre de likes : 1Inscrit : 23 février 2022Bonjour ! Merci beaucoup, ce simulateur est incroyable et aide beaucoup ! Par contre question, dans le cas de versement de dividendes en EURL, votre simulateur prend t-il bien en compte que des cotisations et contributions sociales s'appliquent à hauteur de 45 % environ pour la part de dividendes supérieure à 10 % du capital ? En faisant la simulation, j'ai l'impression que non. On m'avait informé que les dividendes n'étaient pas pertinents en EURL car lourdement taxés quand ils dépassent le capital social (donc non pertinents quand le capital social est faible). Merci pour votre retour !
LeoFisca
Nombre de posts : 164Nombre de likes : 79Inscrit : 7 novembre 2022Bonjour, merci pour votre retour ! Les dividendes en EURL sont bien gérés dans le simulateur.
Le taux de 45% est assez peu représentatif du taux réel, en réalité les cotisations sont prélevées à ce taux là sur la tranche basse du revenu (ex: jusqu'à 50K de rém). Les cotisations de la SSI (sécurité sociale des indépendants) sont degressive, ce qui fait que les cotisations sociales sur le "haut" de votre revenu professionnel (les dividendes), ne sont taxés qu'à auteur de 20/25%, et si vous regardez au global, vous trouverez souvent un taux d'environ 40% ou moins.
Par rapport à l'idée reçue que les dividendes ne seraient pas intéressants en EURL, de ce que j'ai vu les économies deviennent substantielles à compter d'environ 130 K de disponibilités dans l'entreprise, mais même en-dessous on peut améliorer son revenu net.
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