Trouvez votre prochaine offre d’emploi ou de mission freelance Know your customer (KYC) à Reims

Le dossier connaissance client (KYC= Know Your Customer) est essentielle pour fournir au client les produits les plus adaptés à ses besoins mais aussi pour comprendre la cohérence des transactions futures par rapport à son profil : il s'agit de consolider régulièrement les informations relatives à l'identité, le lieu de résidence, l'activité professionnelle et les transactions du client. Le traitement des alertes est indispensable à l'exercice de la vigilance constante en matière de LCB/FT qui permet notamment d'identifier des profils clients risqués (individus soumis à des sanctions, personnes politiquement exposées, …) ou de déceler d'éventuelles incohérences ou anomalies dans les opérations, afin de prévenir les risques LCB/FT et de veiller également à maitriser le risque lié aux sanctions financières internationales. Nous recherchons un chargé de Sécurité Financière F/H. A ce titre vos principales missions sont : a. Créer le dossier client (personne morale) en collectant les informations et documents requis par les normes réglementaires et Groupe i. diligence des parties prenantes ; ii. identification des bénéficiaires effectifs ; iii. prise en compte des entités liées et des différentes formes de participation ; iv. adverse media ; v. évasion fiscale ; vi. fraude. b. Contrôler la mise à jour de la connaissance client des dossiers prioritaires (revue périodique) selon les procédures en vigueur c. Traiter les alertes générées par le système pour prendre les décisions ad hoc sur la conformité des opérations contrôlées selon les procédures en vigueur : i. analyser les rapports du système d'alerte relatifs aux Personnes Politiquement Exposées et aux listes de Sanctions Financières Internationales ; ii. effectuer, dans le respect des procédures, les opérations qui vous sont confiées et suivre les modalités de traitement prévues dans les guides opératoire ; iii. alerter votre hiérarchie lorsque vous détectez une anomalie administrative, un risque opérationnel ou un dysfonctionnement. Compétences techniques : Par votre parcours professionnel et/ou votre formation : Vous êtes spécialisé en conformité et aux contrôles. Vous avez une connaissance des exigences réglementaires (lignes directrices ACPR, Directive européenne, OFAC, GAFI, FATCA, CRS, EAI, Volcker, W9, W8, Questionnaire Wolsfberg, secret professionnel, confidentialité des données…) Vous êtes à l'aise avec les systèmes d'information et les outils bureautiques : Excel, Word, Outlook, SWIFT, Dow-Jones, Fircosoft Orbis.

Compliance Officer Sécurité Financière – Due Diligence (F/H) Dans un contexte réglementaire et normatif en pleine évolution et en lien avec les exigences du groupe, nous ouvrons un poste pour faire face à ses activités d’analyse et validation de dossiers clients sous un angle Sécurité Financière et les risques associés. Plus qu’une fonction de risques et contrôles, le compliance officer est avant tout une fonction de conseil et d’appui pour laquelle le développement de la prévention et la sensibilisation sont des enjeux clefs. Vous interviendrez principalement dans le cadre des activités décrites ci-dessous, sous la tutelle de votre responsable, à ce titre vos principales missions sont : - Participer aux Processus de nature décisionnelle sur les clients dans lesquels la fonction Compliance intervient (Entrée en Relation et Révision) : - Piloter le dispositif Know Your Customer ; - Analyser les dossiers sous un angle Sécurité Financière et approche par les risques ; - Mettre en place une veille normative et réglementaire ; - Mettre à jour les procédures en fonction des évolutions réglementaires et du corpus procédural Groupe ; - Intervenir dans les instances décisionnelles pour y apporter la position de la fonction (exemples : intervention Compliance …) ; - Assurer une action de support / de conseil auprès des collaborateurs des Métiers et principalement des Sales et Trader ; et - Accompagner les Sales et Trader dans la préparation des dossiers les plus sensibles. Formation : Etudes supérieures en banque, économie, fiscalité ou droit ou expérience équivalente de 7 ans minimum dans le secteur bancaire. Expérience : Au moins une expérience dans le domaine de la Compliance ou d’une fonction de risque et en particulier expérience concernant les sujets de sécurité financière (AML/CFT, lignes directrices ACPR, Directives européennes, OFAC, GAFI, FATCA, CRS, EAI, Volcker, W9, W8) et des risques associés. A défaut, le candidat doit avoir un profil analytique et structuré, il doit être capable de rédiger en français et en anglais. Compétences techniques : Très bonnes connaissances des métiers bancaires et finance de marché : métier, contreparties et produits. Bonne maîtrise des outils bureautiques Compétences Linguistiques obligatoires : français et anglais. Vous êtes sensibilisé à la conformité et aux contrôles. Vous avez une connaissance des exigences réglementaires (lignes directrices ACPR, Directives européennes, OFAC, GAFI, FATCA, CRS, EAI, Volcker, W9, W8, Questionnaire Wolfsberg, secret professionnel, confidentialité des données…). Vous êtes à l'aise avec les systèmes d'information et les outils bureautiques : Excel, Word, Outlook, SWIFT, Fircosoft, Orbis et Dow-Jones. Compétences comportementales : Prise de décision Capacité à collaborer / travail d’équipe Esprit critique Capacité d’organisation Capacité à communiquer - à l’oral et par écrit Rigueur Capacité d’analyse