Merci.

Mais pour la retraite "supplémentaire", vaut mieux partir sur une Madelin ou un PREP ? Sous quelles conditions l'une est-elle mieux que l'autre ?

Je suis en EI BNC depuis 2009. Affilié à la CIPAV, je n'ai jamais souscrit à une complémentaire retraite.
J'ai plusieurs questions :

1/ Où peut-on avoir une estimation de la retraite mensuelle que l'on aura si nous ne souscrivons pas à une retraite complémentaire ?

2/ Entre les retraites complémentaires Madelin et PERP, j'ai du mal à choisir le bon mode. Qu'est-il préférable de choisir suivant ces critères :
2.a/ Si je reste en EI jusqu'à ma retraite ?
2.b/ Si je passe en EURL ?
2.c/ Si je repasse salarié ?

3/ Comment estimé la retraite mensuelle si l'on souscrit à une Madelin ou une PERP ?

4/ Si je souscris à une Madelin et repasse salarié d'ici 5 ans, est-ce que les prélèvements se feront toujours ?
Est-ce que je peux les arrêter et repartir sur un PERP par exemple ?
Encore une fois, n'est-il pas préférable de partir tout de suite sur un PERP ?

5/ Est-il préférable que je rachète des trimestres sur une Madelin ou PERP depuis 2009 ?

C'est justement ce à quoi je pensais.
Je peux encore demander à être exonéré.
Mais je vais rester comme ça et payer l'intégralité.

Merci pour tes réponses 😉

Je ne peux demandé une exonération que de la retraite complémentaire et/ou l'invalidité-décès.

De ce que je comprends, il vaut mieux conserver la retraite complémentaire et tant pis pour la retraite de base. A voir pour l'invalidité-décès ?

Je suis travailleur indépendant en EI BNC et cotisant à la CIPAV.
J'ai demandé à ne pas être exonérer pour la première année (2009).
Par contre, je suis déficitaire en 2009.

Est-ce vraiment intéressant de cotiser dans mon cas ?
Les points retraites vont être basés sur mon bénéfice, non ?
En cas de déficit, quel est la base de retraite sachant que j'ai souscris pour une classe 2 ?

Je suis travailleur indépendant en EI BNC depuis 1 an.
Pour l'inscription dans une crèche on me demande mes 3 dernières fiches de paie.
Que peut-on donner comme équivalent ?

Ma 2035 a été validée. Je vais devoir remplir ma 2042 (IR). Pour 2009, je suis déficitaire.

1/ Je doit simplement remplir la case QE de ma 2042.

2/ Mon AGA m'avait indiqué que je pouvais souscrire chez eux et en 2010 je pouvais avoir un crédit d'impôt si j'étais déficitaire.
Je regarde ma 2042 et je vois que l'on peut déclarer l'AGA pour le crédit d'impôt et donc je comptais remplir la case FF.
Dans le doute j'appelle mon AGA. D'après elle, comme je l'ai déclarée dans ma 2035 je ne peux plus la déclarer dans ma 2042 et adieu mon crédit d'impôt.
Est-ce vraiment le cas ?

3/ Il me propose de refaire ma 2035 sans le poste AGA pris en compte pour le déclarer dans ma 2042 et avoir droit au crédit d'impôt.
Malheureusement, j'ai envoyé plein de papier où l'on me demandait mon résultat 2009 (notamment RSI).
Je sens que ça va être plus compliqué qu'autre chose de refaire la 2035 et préfère m'asseoir sur mon crédit d'impôt.

Dans un dernier recours, je poste ce message pour avoir un avis complémentaire.

1/ Je viens d'être remboursé d'un petit montant de ma carte de transport suite à des grèves. Dans quel poste je dois mettre l'écriture ? 36, Divers à réintégrer ?

2/ Pour sa propre rémunération, en EI BNC, je dois la mettre dans le compte de l'exploitant ?

3/ Les logiciels sont des 8, achats ?

On m'a indiqué que tenir sa comptabilité dans un tableur n'était pas valide du point de vue des impôts. On m'aurait donné de fausses informations ?

On ne peut plus clair. Merci.

J'ai commencé mon activité en Novembre.

En décembre, j'ai rempli une 3514K (novembre) sans tenir compte de ma TVA à récupérer.
Pour la CA12 (2009) à retourner avant mai (ma première), j'ai indiqué cette TVA à récupérer.

1/ Pour la 3514K de ce mois-ci, je dois indiquer ma TVA due du mois de Décembre-Janvier-Février-Mars ?

2/ Est-ce que je peux indiquer ma TVA à récupérer de 2009 indiquée dans la CA12, ou bien, je ne dois indiquer que celle de la période indiquée en 1/ ?

3/ Est-ce que je ne peux renseigner que la TVA dûe et n'en payer que 80% ?

4/ Ou bien dois-je renseigner 80% de la TVA dûe ?

J'utilise Ciel! Professionnel indépendant.

Pour la part à déduire (4,30€), ça se met bien dans le poste d'exploitation ?

1/ Je sais qu'il y a de nombreux messages sur les frais de repas.
Par contre, je me pose encore des questions.

J'ai mangé dans un restaurant pour 11.10€ avec une TVA à 5.5%.

J'applique les taux de déduction 2009 (16.60/4.30).
Si je ne me trompe pas, ça fait donc :
- Déduction : 11.10-4.3=6.80€
- A réintégrer : 4.3€

Niveau écriture, je la saisie comme ça dans Ciel :
http://cjoint.com/data/dzwpzSzipd.htm

Est-ce bien correct ?
Il s'agit bien des postes 24 et 36 ?
La TVA est bien ventilée ?

2/ Dans le cas où j'ai fait plusieurs repas payé avec mon compte personnel (CB, Espèces ou autre). Mon AGA m'a conseillé de tenir à côté une note de frais récapitulant tous les repas avec le calcul des déductions.
Je l'inscris avec la même écriture mais avec 2 lignes (part déductible et à réintégrer) / repas ?

Le prélèvement des cotisations se font sur mon compte pro.
Du coup, les remboursements de santé également.

Je pense qu'il faut mettre ces remboursements dans le compte exploitant.
Par contre, pour faire plus propre, est-ce que la RAM peut rembourser sur un autre compte ?

Tu peux aller directement dans le répertoire du CD où il y a le fichier d'installation et le lancer.
Ca passe sous Windows 7 64bits. Mais l'autorun ne fonctionne pas.

1/ Je souhaiterai avoir confirmation des postes de dépenses sur la 2035 pour les opérations suivantes :

- Facture Internet : 27 Fournitures bureaux PTT ?
- Assurance RCP : 25, charges sociales obligatoires ou 22, primes assurances ?
- AGA : 03, honoraires rétrocédés ?
- Frais bancaires : tenu de compte, envoi de chéquier, etc... : poste 31


2/ Pour les repas payés en espèces ou avec le compte perso, je conserve tous les tickets. Mais comment l'écrire niveau comptable ? Je me fais un virement sur mon compte perso en une seule écriture en prenant en compte la règle de calcul des 4/16 ?

3/ Pareil que 2 pour un achat fait avec compte perso ?

EDIT : Après rapprochement de mon AGA, voici les réponses pour ceux qui se poseraient les mêmes questions.
1/
- Facture Internet : 27 Fournitures bureaux PTT
- Assurance RCP : 22, primes assurances
- AGA : 21, honoraires non-rétrocédés
- Frais bancaires : tenu de compte, envoi de chéquier, etc... : poste 30

2/ Il faut rédiger une annexe (ex: tableau Excel) détaillant tous les repas avec la règle des 4/16 et inscrire le total comme dépense en espèces dans la comptabilité

3/ Strictement la même chose

Je remonte mon post pour avoir une réponse.

Est-ce quelqu'un connaît bien le logiciel Ciel! et sait comment créer le compte d'exploitant ?

Avec Ciel, à quel endroit précise-t'on le compte utilisé pour une écriture précise ?
Je vois bien le poste de dépenses mais je ne pense pas que ça soit ça.

Une question en amenant une autre, j'utilise le Ciel! Indépendant pour faire ma comptabilité.

1/ Je ne vois pas où créer le compte d'exploitant. Dans la liste des postes de Trésorerie ?

2/ Je peux l'associer au même compte bancaire que le compte pro ? Ou est-ce que c'est mon compte personnel ?

3/ Si je dois le mettre comme compte personnel, ce n'est pas important s'il y a pas toutes les écritures ?

4/ Sous quel code est représenté mon compte professionnel ?

Je pense qu'il y a une astuce, mais je ne vois pas laquelle.

Je me disais bien. Merci.
Dans ce compte, il n'y a aucune imposition ?
Dans le cas d'une EURL, ça n'est pas possible ?

Autre point, en ayant recyclé mon compte, j'ai rajouté de l'argent de mon compte perso. Niveau comptable on le met en recettes mais dans quelle numéro ? On est imposé dessus ?

Merci

Merci.

Effectivement, je pouvais me passer de l'AGA. Ils m'avaient dit que pour une première année, ça peut intéressent si j'ai des questions. SAchant qu'en cas de déficit l'argent est récupéré sous forme de crédit d'impôt ou quelque chose dans le genre. Je vais plus me renseigner.

Dans ma comptabilité, j'ai créé une ligne de dépense "Facture Internet".
Dans mes factures, je constate 2 TVA différentes.
Après quelques recherches, je constate qu'il s'agit :
- 5.5% - Communications
- 19.6% - Abonnement

1/ Peut-on déduire les 2 à 100% en charge professionnelle ?

2/ Sur la 2035, il s'agit bien de la ligne (27, Dépenses) à l'instar du téléphone ?

AXA a le même genre de formulaire/Questionnaire pour leur RCP.
~712€ TTC pour 2010.

Je suis passé en EI en fin d'année 2009. Mes recettes sont arrivées qu'en 2010.
Toutes les dépenses 2009 contiennent de la TVA.
De ce que j'ai compris, il est préférable que je fasse une comptabilité en dépenses/recettes et me déclarer déficitaire sur l'année passée.

1/ Est-il préférable de déclarer la TVA 2009 qu'en 2010 sachant que l'on a 2 ans pour la déclarer ?

2/ Pour mon AGA, il n'y a pas un remboursement sous forme de crédit d'impôt qui existe ?

3/ Comment voir la TVA prise sur mon abonnement de carte de transport annuel ? Quel justificatif présenter ?

4/ Je dois quand même déclarer mes dépenses ? S'il n'y a pas la TVA associée, est-ce problématique ?

Je suis en train de faire ma comptabilité avec Ciel! Indépendant 2010.
J'ai recyclé mon compte personnel en compte professionnel.
Par contre, il y a quelques opérations personnelles qui sont passées sur le compte pro depuis.

Comment faire point de vue compta pour qu'ils ne rentrent pas dedans et que le compte soit cohérent ?

Il ne faut pas avoir peur d'une quelconque réputation ternie.
Tu n'as aucun contrat, c'est tout bonnement impensable aujourd'hui.

Parles-en à ton intermédiaire en exigeant un contrat rétroactif. S'il ne veut pas t'en fournir un, discute tranquillement avec ton client en lui expliquant posément les problèmes que tu rencontres.

Si ton client veut te garder, passe par un autre intermédiaire qui te fournira un contrat.

Comme tu n'as pas de contrat, il n'y a pas de démarchage ni quoi que ce soit d'autres. C'est comme si ton client t'avait trouvé seul.

Bon courage pour la suite 😉

J'imagine que tu fournis ton travail à quelqu'un.
Que dis cette personne sur le travail que tu fournis sans être payé ?

J'ai fait des recherches car j'ai également reçu ma première 3514K.

De ce que j'ai lu, ça concerne effectivement les mois précédents le mois d'acompte (ici décembre).
Tu n'es pas obligé de déduire tout de suite ta TVA de tes dépenses. Tu as 2 ans pour le faire (suivant date d'achat sur facture).
C'est à toi de gérer selon les dépenses que tu souhaites faire.
Dans tous les cas il devra y avoir la CA12 à remplir en fin de premier trimestre.

Si j'ai fait des erreurs car mal compris, merci de me l'indiquer :D

De mon côté j'ai quelques questions :

1/ A quel moment, devrons nous payer la TVA indiquée dans le document ?
Nous recevrons un appel à paiement (cf. impôts et autre taxe) ?

2/ Si le montant est à 0, remplir la première page suffit ?
Doit-on mettre des 0 partout sur le dos ?

3/ Il y a 2 parties identiques, une partie est à conserver et l'autre partie à retourner seule ?

4/ Nous pouvons déclarer 80% de la TVA seulement la première année ?
N'ayant pas encore perçu de recettes cette année, je pourrai bénéficier de la déclaration à 80% encore l'année prochaine ?

Pour le prix HT, TTC, parle toujours en HT. Ca t'évitera de te casser la tête et lors de ta facturation, tu verras pour rajouter les éventuelles taxes.

De ce que j'ai vu, un formateur c'est 440€ de moyenne. A toi de négocier avec l'organisme.

Pour les supports, tout dépend de ton statut, mais il me semble que tu ne peux pas "vendre" des produits. Personnellement, je n'ai jamais pensé à faire payer mes supports.
Si ton organisme a des supports, utilise-les.
S'ils n'en ont pas, regarde pour les faire payer ta prestation de rédaction des supports.